Взыскание долгов с юридических лиц

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долгов с юридических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

1. Распределение обязанностей между сотрудниками, специальный отдел, или передача работы с задолженностью адвокату — методы работы с задолженностью на предприятии.
2. Анализ дебиторской задолженности, её бухгалтерский расчет, контакт с должником и составление акта сверки взаиморасчетов — действия, которые следует предпринять по погашению задолженности до обращения в суд.
3. Заключение договора цессии не допустимо, если стороны в основном договоре предусмотрели невозможность передачи долга третьим лицам.
4. При обращении в полицию должника могут привлечь к ответственности за мошенничество или долг по дебиторке в крупном размере.
5. Досудебная претензия — обязательное требование до предъявления иска о взыскании задолженности в суд.
6. Арбитражные суды по месту нахождения ответчика рассматривает споры по долгам между юр.лицами и ИП.
7. 3 или 6 месяцев — срок рассмотрения дела по дебиторке в суде.
8. За 2 месяца арбитражный суд рассмотрит спор по долгам при цене иска до 500 тыс. руб.
9. В налоговой службе имеются данные об имуществе и банковских счетах должника, информацию о которых вправе получить кредитор при предъявлении копии исполнительного листа из суда.
10. При наличии банковских счетов у ответчика необходимо обратиться в банк с заявлением о взыскании. При наличии деньги поступят на следующий день.
11. Задолженность от 300 тыс. руб., не исполненная в течение 3 месяцев, — основание для признания должника банкротом.
12. Истечение срока давности, процесс ликвидации должника или прекращение его деятельности, его нахождение на территории иностранного государства — основания для отказа во взыскании дебиторской задолженности.
13. Суды удовлетворяют иски по дебиторке при наличии документов, свидетельствующих об исполнении договора кредитором и принятии его должником.

Вам удалось взыскать дебиторскую задолженность добровольно? Каким способом это удалось сделать легче всего после решения суда?

ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

1. Заказчик после выбора необходимой ему юридической услуги заполняет Онлайн-заказ юридических услуг на веб-сайте Исполнителя.
2. Для оказания юридических услуг Исполнителем Заказчик обязуется указать в Онлайн-заказе юридических услуг полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также приложить скан-копии документов в хорошем качестве в формате pdf, jpg, doс, rtf в соответствии со списком необходимых документов, указанных в Онлайн-заказе юридических услуг.
3. После заполнения Онлайн-заказа юридических услуг на веб-сайте Исполнителя Заказчик производит акцепт настоящей оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг.
4. В соответствии с настоящей Офертой Исполнитель приступает к оказанию юридических услуг при одновременном соблюдении следующих условий:
   • Заказчик заполнил Онлайн-заказ юридических услуг и произвел акцепт Оферты путем полной оплаты стоимости юридических услуг;
   • Указанных в Онлайн-заказе сведений и приложенных документов достаточно для оказания услуг (при недостаточности сведений и/или документов Исполнитель запрашивает у Заказчика дополнительную информацию, на время предоставления дополнительной информации приостанавливается оказание юридических услуг по Онлайн-заказу).

   ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

   1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
   2. Исполнитель ни при каких обстоятельствах не несет никакой ответственности по настоящему Договору за:
      • какие-либо действия/бездействие, являющиеся прямым или косвенным результатом действий/бездействия каких-либо третьих сторон;
      • какие-либо косвенные убытки и/или упущенную выгоду Заказчика и/или третьих сторон вне зависимости от того, мог Исполнитель предвидеть возможность таких убытков или нет;
      • использование (невозможность использования) и какие бы то ни было последствия использования (невозможности использования) Заказчиком заказанных документов или шаблонов документов.
   3. Совокупная ответственность Исполнителя по настоящему Договору, по любому иску или претензии в отношении настоящего Договора или его исполнения, ограничивается суммой платежа, уплаченного Исполнителю Заказчиком по настоящему Договору.
   4. Исполнитель, надлежащим образом исполнивший свои обязательства, не несет ответственность за решения, принимаемые судом, иными государственными органами и должностными лицами, и не может нести ответственности за результат.

   Простые меры, позволяющие минимизировать риск возникновения дебиторской задолженности

   Просроченная дебиторская задолженность несет большие риски для компании, особенно если контрагенты должны крупные сумму. Она влечет за собой снижение дохода и прибыли, возникновение кредиторской задолженности, проблемы с кадрами, др. Ведь из-за того, что контрагенты вовремя не рассчитались, компания может не успеть погасить собственную задолженность перед другими партнерами, закупить новый товар/оборудование, своевременно выплатить зарплату.

   Чтобы не допустить ситуации, когда деньги на бумаге есть, а по факту — нет и возвращать их никто не собирается, необходимо постоянно осуществлять мониторинг дебиторской задолженности. Его суть — в отслеживании платежей по текущей задолженности и напоминании контрагентам о том, что подходит срок платежа. Также в рамках мониторинга нужно сразу отмечать просроченные платежи и незамедлительно предпринимать меры по взысканию дебиторской задолженности.

   Каждая компания имеет дело с дебиторской задолженностью, поэтому руководитель и ответственные сотрудники компании должны знать методы управления дебиторскими долгами и использовать подходящие способы взыскания «дебиторки».

   Судебные споры о взыскании дебиторской задолженности – одна из наиболее популярных категорий судебных дел. Однако наша профессиональная помощь в работе с дебиторской задолженностью не сводится к написанию иска, поскольку инициирование судебного разбирательства не всегда является наиболее адекватным и приемлемым способом взыскания долга. Каждый случай имеет нюансы.

   По этой причине, обратившись к нам, вы можете рассчитывать не только на составление требуемых бухгалтерских и юридических документов, но и на комплексный анализ ситуации с алгоритмом ваших возможных действий и рекомендацией наилучшей стратегии.

   Определить возможность взыскания задолженности в судебном порядке

   После проведения проверки сведений, указанных выше, кредитору требуется определить, возможно ли для взыскания дебиторской задолженности осуществить обращение в суд. Для этого следует уточнить ряд вопросов:

   • Не был ли должник ликвидирован.

   Если в Единый госреестр юрлиц была занесена запись, согласно которой деятельность дебитора была прекращена в связи с ликвидацией, то к нему невозможно предъявить иск. Однако в случае, если дебитор находится в процессе банкротства, на одной из его стадий, то взыскание дебиторской задолженности осуществляется в порядке, который установлен ФЗ «О несостоятельности», то есть посредством включения требования в существующий реестр требований кредиторов. Проведение взыскания задолженности будет реализовано в установленной указанным законом очередности.

   Если же должником является индивидуальный предприниматель, то следует принять в расчёт, что прекращение функционирования индивидуального предпринимателя не является помехой для подачи искового заявления о взыскании дебиторской задолженности в суд, поскольку физическое лицо обязуется отвечать по всем существующим у него обязательствам, включая сформированные в ходе предпринимательской деятельности.

   • Не вышел ли срок исковой давности.
   

   Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в рамках приказного производства

   Приказное производство представляет собой порядок рассмотрения заявления касательно выдачи судебного приказа, который является вынесенным единолично судьей судебным актом, выступающим в качестве исполнительного документа. В приказном производстве исследованию подвергается только документация, которая была представлена взыскателем. После изучения этих документов принимается решение касательно выдачи судебного приказа, с которым можно осуществить обращение в следующих случаях:

   1. Основанием для требований о взыскании дебиторской задолженности с юрлица является неисполнение либо неподобающее выполнение условий договора. Данные требования должны подтверждаться документацией, которая устанавливает денежные обязательства, признаваемые должником. Размер этих обязательств не должен составлять более 400 тыс..
   2. Требования базируются на совершённом нотариусом недатировании акцепта, неакцепте и протесте векселя в платеже. В этом случае их размер не может быть более 400 тыс..
   3. Заявлены требования касательно взыскания санкций и обязательных платежей. Их размер не может составлять более 100 тыс..

   Виды дебиторских задолженностей

   • Краткосрочная. Вернуть долг необходимо не позже 12 месяцев
   • Долгосрочная. Вернуть долг можно позже, чем через 12 месяцев

   Выделяют нормальную и просроченную задолженности.

   В нормальную входят:

   • Отгруженные товары или услуги, которые еще не оплатили;
   • Средства, которые выданы сотрудникам под отчет;
   • Аванс, который выплачен поставщиками.

   Просроченная может возникнуть, если контрагент не выплатит долг в указанный срок, тем самым нарушив договор. Просроченную задолженность делят на:

   • Сомнительную. Просроченные обязательства, не обеспеченные банковской гарантией, поручительством или залогом.
   • Безнадежную. Взыскать долг невозможно.

   Пошаговый алгоритм взыскания дебиторской задолженности

   Взыскание дебиторской задолженности – это важный процесс для любого предприятия. Он позволяет вернуть деньги, которые должник должен вашей компании. Чтобы провести этот процесс в эффективной и юридически законной манере, следуйте следующему пошаговому алгоритму:

   1. Досудебный порядок:
   • Составьте претензию – письменное заявление о возврате долга. Укажите в нем все необходимые детали, такие как сумма задолженности, сроки возврата и причины требования.
   • Отправьте претензию должнику. Это можно сделать через почту с уведомлением о вручении или через электронную почту с получением подтверждения.
   • Дайте должнику некоторое время на реакцию – обычно 10-14 дней.
   • Если должник не реагирует или отказывается возвращать долг, обратитесь к юристу. Он поможет вам составить исковое заявление и подготовиться к судебному процессу.
5. Судебный порядок:

• Подайте исковое заявление в арбитражный суд. Укажите в нем все необходимые детали и требуемые меры взыскания.
• Ожидайте определение суда о принятии искового заявления к рассмотрению.
• Подготовьте все необходимые документы и доказательства, которые могут подтвердить вашу правоту.
• Присутствуйте на судебных заседаниях и предоставляйте все необходимые объяснения и доказательства на основании требований суда.
• Ожидайте окончательного решения суда по спору.

Взыскание задолженности:

• Если суд вынес положительное решение по вашей стороне, получите исполнительный лист.
• Обратитесь к судебному исполнителю или оператору информационного агентства и предоставьте им исполнительный лист.
• Судебный исполнитель или оператор информационного агентства начнут процесс взыскания задолженности через принудительное исполнение – это может включать арест имущества должника, изъятие средств с его банковских счетов и другие меры.
• Ожидайте полного или частичного взыскания задолженности в течение определенного времени.

Важно помнить, что каждая ситуация с дебиторской задолженностью может быть уникальной, и некоторые шаги алгоритма могут изменяться в зависимости от конкретной проблемы. Если у вас возникают трудности или вы не уверены в своих действиях, рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу, который поможет вам разобраться в данной ситуации и предоставит необходимую юридическую поддержку.

Мы более 10 лет занимаемся взысканием задолженностей. За это время наладили определенный алгоритм работы, удобный для клиентов. Основные этапы сотрудничества:

• Консультация по телефону или в режиме «онлайн». Клиент рассказывает о проблеме. Специалисты уточняют детали и определяет примерный фронт работы.
• Встреча в офисе. Юристы изучают документацию по делу. Оценивают возможный результат. Принимается решение по работе с должником.
• Заключение соглашения. Составляется официальный договор на предоставление услуги.
• Работа с дебиторской задолженностью. Пытаемся урегулировать конфликт мирным путем. Если юр лицо отказывается, идем с заявлением в суд.
• Окончательный возврат денег. Независимо от способа взаимодействия, должник исполняет обязательства по договору.

Априори – профессиональное юридическое сопровождение по долговым спорам

Пытались вернуть долг самостоятельно, но не добились успеха? Контрагент отрицает факт наличия задолженности по договору? Суд отказывает в принятии искового заявления из-за ошибок в документе?

Запишитесь на консультацию к нашему арбитражному юристу. Мы возвращаем долги на разных стадиях урегулирования споров – от добровольного до судебного.

Услуги юриста компании Априори:

До судебного разбирательства	В ходе судебного разбирательства
проведем переговоры с контрагентом; составим письменную претензию должнику; проверим условия платежеспособности должника; установим местонахождения бывшего партнера; определим объем штрафных санкций	подготовим исковое заявление в арбитражный суд; соберем доказательственную базу; рассчитаем суммы задолженности и неустойки по договору; проверим правильность вынесенного ранее решения по делу, подготовим апелляционную жалобу; проконтролируем работу судебных приставов на стадии исполнительного производства

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Внесудебное урегулирование споров — это не только прямое требование Гражданского кодекса, но и удобный способ быстрого разрешения споров без особых затрат сил, денег и времени. Но, конечно, судебные урегулирования не могут иметь такую же юридическую силу, как иск, поданный в суд. Процедура предварительного взыскания включает следующие этапы.

• Подготовка обоснования требования к должнику — Перед подачей заявления о возврате долга необходимо предоставить доказательства фактического существования долга и его точной суммы. Поэтому для подтверждения обоснованности претензий требуется документация. Первичные бухгалтерские документы, счета-фактуры, банковские выписки, доказательства доставки — словом, все, что подтверждает существование требования и то, что оно не было оплачено. Если был подписан официальный контракт, его копия также потребуется. Чем больше документов вы соберете, тем легче будет доказать свою позицию в споре и убедить другую сторону согласиться на ваши условия.
• Составление претензии о взыскании долга — Претензия — это документ, который требует от должника вернуть долг в определенной сумме в течение определенного периода времени. В претензии указываются обстоятельства, при которых возникла задолженность, аргументы, подтверждающие ее, а также требование указать сумму долга и, в некоторых случаях, дополнительные штрафы и пени (если это предусмотрено условиями). К заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие ваш статус.
• Отправить претензию должнику и ждать ответа — вы должны отправить документы другой стороне (желательно заказным письмом, чтобы вы могли подтвердить получение) и ждать ответа должника (в принципе, независимо от того, ответит ли должник) ) По требованию. Если должник не возражает против ответа, проводятся переговоры, и спор разрешается, но если ответа нет и он отрицательный, можно подать заявление в арбитраж. Суды,.
• Переговоры и/или медиация — часто в ответ на претензию проводятся переговоры, целью которых является достижение соглашения о погашении долга. Дело в том, что возражающий не всегда полностью согласен с иском (например, он может считать, что долг на самом деле меньше). В ходе переговоров (или медиации, в которой участвует нейтральный и авторитетный посредник и пытается достичь консенсуса, независимо от сторон спора) противоборствующие стороны могут обсудить сумму долга, порядок взыскания долга. Принимаются решения об уменьшении долга, выплате его в рассрочку, отмене штрафов и т.д. Если сторонам удается достичь взаимного согласия, подписывается документ, фиксирующий все достигнутые договоренности, и спор прекращается. Если не удается найти общее решение, единственным выходом является обращение в суд.

Часто предприниматели не имеют ресурсов для ведения переговоров с должниками и долго ждут оплаты и выставления счетов.

В этом случае удобным способом утилизации дебиторской задолженности является ее продажа коллектору или другой организации.

Сделка оформляется посредством соглашения об уступке прав (договора передачи) между первоначальным кредитором и новым кредитором. Если первоначальный договор нотариально заверен или подлежит государственной регистрации, соглашение об уступке прав требования должно следовать той же процедуре. Одна из сторон также обязана уведомить должника о смене кредитора.

Цена такого договора (контракта) устанавливается ниже суммы дебиторской задолженности, так как компания несет риск неполучения дебиторской задолженности вместе с должником.

По договору цессии первоначальный кредитор за деньги передает новому кредитору дебиторскую задолженность. Проще говоря, цессия – это продажа дебиторской задолженности.

Кредитор, который передает права, называется цедентом. Цессионарий – сторона, которая получает права в результате их переуступки. Им может выступать любой участник предпринимательской деятельности. Документ, подтверждающий передаваемые права, называется титулом. Уступаемое требование может иметь любой характер, не только денежный. При этом цессионарий имеет право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования. Если не оговаривается обратное, передаются все связанные с требованием права (пени, штрафы, неустойка).

Вместе с заключением договора цессии передаются подлинники документов, подтверждающих задолженность (в т.ч. предыдущие договоры цессии данной задолженности, если они заключались). Цедент несет ответственность за их подлинность и за действительность передаваемых прав. Но он не отвечает перед цессионарием в случае невозможности возмещения всей суммы или ее части либо уклонения должника от оплаты.

Для перехода прав кредитора к другому лицу согласие должника не требуется, если иное не оговорено законом или договором. А вот уведомить его придется, иначе дебитор может исполнить обязательство прежнему кредитору. Должник вправе выдвигать против своего нового кредитора все требования, которые возникли у него по отношению к его ­первоначальному кредитору к тому моменту, когда он узнал об уступке права.

Использовать договор цессии при переуступке права аренды, например, помещения, нельзя, ведь с ним связана не только возможность занять площадь, но и обязанность вносить арендную плату (п. 16 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (приложение к ­Информационному письму от 11.01.2002 № 66)).

Зато можно заключить договор цессии на передачу прав по привилегированной акции, потому что цессионарий приобретает право на получение дивидендов, но при этом на него не налагается никаких обязательств.

О цессии обычно договариваются с коллекторами или банками. Иногда достаточно намекнуть на возможность привлечения коллекторов и представить материалы, подтверждающие успешное взыскание долгов того агентства, к которому планируется обращение, чтобы долг перед компанией был погашен.

Недостаток такого способа в том, что коллекторы обычно работают за высокий процент. Кроме того, они действуют на грани закона, и в случае проверки правоохранительными органами цедентам иногда ­приходится посещать полицию.

Похожие записи:

• Статья 1142 ГК РФ. Наследники первой очереди (действующая редакция)
• Какие документы остаются у покупателя после покупки квартиры?
• Как въехать в Украину сегодня гражданам России — правила и документы 2023